Bankovní výpisy

Přehled

Modul Bankovní výpisy slouží k efektivní kontrole přijatých a vydaných plateb a k automatickému párování plateb s fakturami. Systém umožňuje automatické stahování bankovních výpisů přes API bank, import výpisů v různých formátech nebo ruční zadávání. Hlavní výhodou je automatické párování plateb s vydanými a přijatými fakturami na základě variabilního symbolu, částky a dalších parametrů.

Klíčové funkce

• Automatické stahování výpisů z bankovních účtů přes API
• Import výpisů ve formátech ABO/GPC a XML ČBA
• Automatické párování plateb s fakturami (vydané i přijaté)
• Ruční párování plateb s fakturami, pokladnou nebo poznámkami
• Přehled vyřízených a nevyřízených plateb
• Filtrování podle roku, měny a bankovního účtu
• Export do Excelu a tisk potvrzení o platbě
• Odesílání potvrzení o platbě na email
• Historie všech změn u každé platby
• Podpora více bankovních účtů a měn

Přístup a nastavení

Jak se dostat do modulu

Navigační cesta: Hlavní menu → Bankovní výpisy

Nastavení modulu

Cesta k nastavení: Nastavení → Bankovní výpisy

Uživatelská práva

V nastavení existují dvě úrovně práv:

1. Globální práva (platná pro všechny účty):

Oprávnění	Popis
Bez přístupu	Uživatel nemá přístup k modulu
Zobrazení všech	Prohlížení výpisů ze všech účtů
Zobrazení všech + editace	Prohlížení a párování plateb
Vše + mazat	Plný přístup včetně mazání záznamů

2. Individuální práva na konkrétní účty:

U každého bankovního připojení lze nastavit specifická práva pro jednotlivé uživatele. To je užitečné, když má mít uživatel přístup jen k vybraným účtům. V takovém případě nastavte globální práva na "Bez přístupu" a u konkrétního účtu udělte odpovídající oprávnění.

Bankovní připojení

V sekci "Bankovní výpisy – připojení" je možné přidat a spravovat připojení k bankovním účtům:

• Název: Interní označení účtu (např. "Hlavní účet CZK")
• Číslo účtu: Číslo bankovního účtu ve formátu číslo/kód banky
• Měna: Měny, ve kterých účet pracuje (CZK, EUR, USD, atd.)
• API: Typ bankovního API pro automatické stahování:
  • FIOcz - Fio banka (API token)
  • RBczPremium - Raiffeisenbank Premium Banking (certifikáty)
• Aktivní: Zda je účet aktivní
• Automatické stahování: Zda systém má automaticky stahovat výpisy (cron)
• Párování s fakturami: Nastavení automatického párování s vydanými/přijatými fakturami

Uživatelské rozhraní

Hlavní obrazovka

Hlavní obrazovka zobrazuje tabulku všech bankovních transakcí s možností filtrování a vyhledávání. Vyřízené platby jsou zvýrazněny zelenou barvou.

Filtry a vyhledávání

• Rok: Výběr roku nebo možnost zobrazit všechny roky
• Pouze nevyřízené / Vše: Přepínač mezi zobrazením pouze nevyřízených plateb nebo všech plateb
• Filtr měny: Zobrazení všech měn nebo jen vybrané měny (CZK, EUR, USD, atd.)
• Účet: Výběr konkrétního bankovního účtu nebo všech účtů
• Textové vyhledávání: Hledání v typu transakce, číslech účtů, symbolech, poznámkách

Sloupce v tabulce

• Datum: Datum provedení transakce
• Typ: Typ transakce (příchozí platba, odchozí platba, atd.)
• Částka: Výše transakce (kladná = příjem, záporná = výdaj)
• Měna: Měna transakce
• Náš účet: Číslo našeho účtu
• Účet protistrany: Číslo účtu plátce/příjemce
• Variabilní symbol: VS platby
• Specifický symbol: SS platby
• Spárování: Odkazy na spárované faktury nebo jiné záznamy
• Poznámka: Zpráva z banky
• Poznámka/Jiné: Uživatelská poznámka
• Akce: Ikony pro zobrazení detailu, odeslání emailu, tisk, smazání

Základní operace

Automatické stažení výpisů z banky (API)

1. V hlavní obrazovce klikněte na tlačítko Akce
2. Vyberte:
   • API - Stáhnout všechny: Stáhne výpisy ze všech aktivních účtů s API
   • Nebo vyberte konkrétní účet ze seznamu
3. Systém se připojí k bance a stáhne nové transakce
4. Zobrazí se počet stažených záznamů
5. Automaticky se spustí párování s fakturami (pokud je zapnuto)

Upozornění: Kontrolu banky je možné provádět maximálně 1x za minutu, jinak může banka přístup zablokovat.

Import výpisů ve formátu ABO/GPC

1. Klikněte na tlačítko Akce → Importovat ABO/GPC formát
2. Vyberte Číslo účtu, ke kterému výpis patří
3. Klikněte na Soubor výpisu a vyberte soubor s příponou .GPC nebo .ABO
4. Klikněte na tlačítko Importovat
5. Systém importuje transakce a zobrazí počet importovaných a přeskočených záznamů

Formát ABO: Elektronický výpis z bankovního účtu v ABO formátu. Soubor musí být v textovém formátu s příponou .GPC nebo .ABO. Jedná se o český bankovní standard pro export výpisů.

Import výpisů ve formátu XML ČBA

1. Klikněte na tlačítko Akce → Importovat XML formát ČBA
2. Vyberte XML soubor stažený z České spořitelny
3. Klikněte na tlačítko Importovat
4. Systém automaticky rozpozná účet podle XML souboru a importuje transakce

Automatické párování nevyřízených plateb

1. Klikněte na tlačítko Akce → Spárovat nevyřízené
2. Systém automaticky projde všechny nevyřízené platby a pokusí se je spárovat s fakturami:
   • Hledá faktury podle variabilního symbolu
   • Kontroluje shodu částky (pokud je zapnuto "Párovat pouze přesně stejnou částku")
   • Automaticky propojí platbu s fakturou
   • U spárovaných faktur nastaví datum proplacení
   • U kompletně zaplacených faktur změní stav na "Proplaceno"
3. Zobrazí se seznam nalezených a spárovaných faktur

Ruční párování platby s fakturou

1. Najděte platbu v seznamu a klikněte na ikonu Zobrazit detail (oko) nebo přímo na řádek
2. V detailu platby klikněte na tlačítko Přidat v příslušné sekci:
   • Faktury přijaté: Pro párování s fakturou od dodavatele
   • Faktury vydané: Pro párování s fakturou pro odběratele
   • Pokladna: Pro propojení s pokladním dokladem
3. V dialogu vyberte fakturu ze seznamu (zobrazují se faktury ve stavu schválené nebo vyřízené)
4. Zkontrolujte a upravte Částku (předvyplněna zbývající částka platby)
5. Volitelně doplňte Poznámku
6. Klikněte na tlačítko Uložit

Poznámka: Jedna platba může být spárována s více fakturami (např. když zákazník zaplatí více faktur najednou). Částky u jednotlivých párování se sčítají.

Označení platby jako vyřízené

Jednotlivá platba:

1. Otevřete detail platby
2. Klikněte na tlačítko Označit jako vyřízené

Více plateb najednou:

1. V hlavní tabulce zaškrtněte checkboxy u plateb, které chcete označit jako vyřízené
2. Můžete použít tlačítko Ozn. vše pro označení všech plateb na aktuální stránce
3. Klikněte na tlačítko Ozn. vyřízené v horní liště
4. Systém nastaví všechny označené platby jako vyřízené

Tip: Tlačítko Zruš vše zruší označení všech plateb napříč všemi stránkami tabulky.

Přidání poznámky k platbě

1. Otevřete detail platby
2. V sekci "Párování" klikněte na tlačítko Upravit ve sloupci "Poznámka/Jiné"
3. Zadejte poznámku (např. "Neidentifikovaná platba", "Příjem z prodeje zboží")
4. Klikněte na tlačítko Uložit

Odebrání párování

1. Otevřete detail platby
2. U spárované faktury nebo pokladny klikněte na ikonu Smazat (křížek)
3. Potvrďte odstranění v dialogovém okně
4. Párování bude odstraněno a částka se vrátí do "volné" části platby

Tisk potvrzení o platbě

1. V seznamu plateb klikněte na ikonu Tisk (tiskárna)
2. Nebo otevřete detail platby a klikněte na tlačítko Tisk potvrzení
3. Otevře se nové okno s tiskovou verzí potvrzení o platbě
4. Použijte funkci tisku prohlížeče (Ctrl+P)

Odeslání potvrzení na email

1. Klikněte na ikonu Email (obálka) u platby
2. Nebo otevřete detail a klikněte na tlačítko Odeslat potvrzení na email
3. V dialogu zadejte emailovou adresu příjemce
4. Volitelně upravte text emailu
5. Klikněte na tlačítko Odeslat

Smazání bankovní transakce

1. V seznamu plateb klikněte na ikonu Smazat (křížek) u příslušné transakce
2. Potvrďte odstranění v dialogovém okně

Pozor: Pro smazání transakce je potřeba mít právo "Vše + mazat".

Pokročilé funkce

Export dat

Dostupné možnosti exportu:

• Excel: Export aktuálně zobrazených dat do XLS souboru
• Tisk: Tiskově optimalizovaná verze tabulky
• Viditelnost sloupců: Výběr sloupců k zobrazení v tabulce

Tlačítka pro export najdete nad tabulkou v levém horním rohu.

Hromadné operace

• Označení všech plateb na stránce: Tlačítko "Ozn. vše" v hlavičce tabulky
• Hromadné označení jako vyřízené: Označte platby checkboxy a klikněte na "Ozn. vyřízené"
• Zrušení všech označení: Tlačítko "Zruš vše" odstraní označení ze všech stránek

Testování připojení k bance

1. Přejděte do Nastavení → Bankovní výpisy
2. V seznamu připojení klikněte na ikonu Otestovat (download) u příslušného účtu
3. Systém se pokusí připojit k bance a stáhnout testovací data
4. Zobrazí se výsledek testu (úspěch nebo chybová hláška)

Poznámka: Ikona pro testování se zobrazuje pouze u účtů s nakonfigurovaným API (Fio nebo Raiffeisenbank).

Historie změn

V detailu každé platby je sekce "Historie", která zobrazuje:

• Datum a čas změny
• Jméno uživatele, který provedl změnu
• Popis provedené akce (např. "Propojeno s fakturou přijatou FV-2024-001")

Integrace s dalšími moduly

Faktury vydané

• Automatické párování plateb s vydanými fakturami podle variabilního symbolu
• Nastavení data proplacení u faktury
• Změna stavu faktury na "Proplaceno" po úplném zaplacení
• Podpora částečných plateb (pokud je zapnuto)

Přijaté faktury

• Automatické párování plateb s přijatými fakturami
• Nastavení data proplacení
• Změna stavu na "Proplaceno" po zaplacení
• Evidence částečných plateb

Pokladna

• Propojení bankovních transakcí s pokladními doklady
• Sledování převodů mezi bankou a pokladnou

Nabídky, objednávky, zakázky

• V detailu nabídky, objednávky nebo zakázky se zobrazují odkazy na související bankovní transakce
• Umožňuje rychlý přehled o zaplacených fakturách v rámci projektu

Řešení problémů

Časté dotazy

Otázka: Systém nestahuje výpisy z banky automaticky.

Řešení:

1. Zkontrolujte, že je u účtu zaškrtnuto "Automatické stahování" v nastavení
2. Ověřte, že je účet označen jako "Aktivní"
3. Zkontrolujte správnost API klíče nebo certifikátu
4. Použijte funkci "Otestovat" pro ověření připojení
5. Ujistěte se, že cron úloha pro stahování výpisů běží na serveru

Otázka: Platba se nespárovala automaticky s fakturou, přestože má správný variabilní symbol.

Řešení:

1. Zkontrolujte, že je u účtu zapnuto "Párování s fakturami"
2. Pokud je zapnuto "Párovat pouze přesně stejnou částku", zkontrolujte, že částka platby odpovídá částce faktury
3. Ověřte, že je faktura ve stavu "Schváleno" nebo "Vyřízeno"
4. Zkuste použít ruční párování přes tlačítko "Akce → Spárovat nevyřízené"
5. Případně proveďte ruční párování v detailu platby

Otázka: Import ABO souboru selhal nebo neimportoval všechny transakce.

Řešení:

1. Zkontrolujte, že soubor je ve správném formátu ABO/GPC
2. Ujistěte se, že kódování souboru je Windows-1250 nebo UTF-8
3. Ověřte, že jste vybrali správný účet, ke kterému výpis patří
4. Transakce, které již existují v systému, jsou přeskočeny (to je normální chování)
5. Zkontrolujte formát čísel účtů a bankovních kódů v souboru

Otázka: Nemohu odstranit párování platby s fakturou.

Řešení:

1. Zkontrolujte, že máte právo "Zobrazení všech + editace" nebo vyšší
2. Ověřte, že máte právo pro přístup k danému účtu
3. Pokud je faktura uzamčena nebo v dalším procesu schvalování, může být párování chráněno

Otázka: Nevidím některé bankovní účty v seznamu.

Řešení:

1. Zkontrolujte globální práva k modulu v sekci Nastavení
2. Pokud máte globální práva nastavena na "Bez přístupu", zkontrolujte individuální práva u jednotlivých účtů
3. Ověřte, že jsou účty nastaveny jako "Aktivní"
4. Kontaktujte administrátora pro udělení příslušných práv

Tipy pro efektivní práci

• Nastavte automatické stahování: Aktivujte automatické stahování výpisů, aby systém kontroloval nové platby pravidelně
• Zapněte automatické párování: Aktivujte párování s fakturami u každého účtu pro automatickou identifikaci plateb
• Používejte filtry: Při velké množství transakcí využívejte filtry měny a účtu pro rychlejší orientaci
• Označujte vyřízené: Pravidelně označujte platby jako vyřízené, abyste měli přehled o nevyřízených položkách
• Kontrolujte nevyřízené: Používejte filtr "Pouze nevyřízené" pro zobrazení plateb vyžadujících pozornost
• Využívajte hromadné akce: Při zpracování více plateb najednou používejte checkboxy a hromadné označení
• Přidávejte poznámky: U neidentifikovaných plateb přidejte poznámku pro budoucí referenci
• Export pro účetní: Pravidelně exportujte data do Excelu pro předání účetní
• Kontrolujte historii: V detailu platby využívejte historii změn pro audit a kontrolu
• Respektujte limity: Nestahujte výpisy z API častěji než 1x za minutu, abyste se vyhnuli blokaci

Podporované bankovní API

Banka	API typ	Požadované údaje
Fio banka	FIOcz	API token (získáte v internetovém bankovnictví)
Raiffeisenbank	RBczPremium	Certifikát (.p12 soubor + heslo) nebo certifikát + klíč

Poznámka: Pro přidání podpory další banky kontaktujte poskytovatele systému.

Klávesové zkratky

• Ctrl+F: Zaměření na vyhledávací pole v tabulce
• Ctrl+P: Tisk aktuální stránky (při zobrazení detailu nebo tisku potvrzení)