Insolvensz (ISIR) – Fizetésképtelenség-figyelés és megbízhatatlan áfaalanyok ellenőrzése

Áttekintés

Az Insolvensz modul (ISIR, fizetésképtelenség-figyelés, megbízhatatlan áfaalanyok ellenőrzése) az Ön által kiválasztott cégeket és személyeket figyeli – jellemzően beszállítókat, vevőket vagy ügyfeleket –, és figyelmezteti Önt, ha megjelennek az Igazságügyi Minisztérium Fizetésképtelenségi Nyilvántartásában vagy a megbízhatatlan áfaalanyok listáján. Az Insolvensz modul a figyelt szervezeteket automatikusan, minden nap ellenőrzi, az eredményt pedig közvetlenül a főképernyőn is megjeleníti, és e-mailben is elküldi a kiválasztott felhasználóknak. Elsősorban az értékesítési és a könyvelési osztályok használják, amelyeknek a szerződéskötés előtt vagy a számla esedékessége előtt kell felmérniük az üzleti partnerekkel kapcsolatos kockázatot.

Legfontosabb funkciók

A figyelt szervezetek nyilvántartása cégjegyzékszám (IČ) vagy személyi szám alapján
Automatikus napi ellenőrzés a Fizetésképtelenségi Nyilvántartásban és a megbízhatatlan áfaalanyok listáján
Azonnali ellenőrzés a szervezet hozzáadása, módosítása vagy importálása után
E-mail értesítés új fizetésképtelenségi bejegyzésről vagy az áfaalany megbízhatatlanná válásáról
Cégek és személyek tömeges importálása Excelből
A cégnév és az adószám automatikus kitöltése a megadott cégjegyzékszám alapján az ARES nyilvántartásból

Hozzáférés és beállítások

Az Insolvensz modult a főmenüből nyithatja meg, a beállításai (a felhasználói hozzáférési jogok és az általános opciók) pedig el vannak választva magától a szervezetek figyelésétől. Az Insolvensz modul beállításai csak a cég adminisztrátora, illetve az a felhasználó számára érhetők el, aki kifejezetten megkapta a modul kezelésére vonatkozó jogot, a többi felhasználó csak magával a figyelt szervezetek listájával dolgozik.

Hogyan jusson el az Insolvensz modulba

Az Insolvensz modulba vezető navigációs útvonal: Főmenü → Insolvensz. Megnyitás után megjelenik az „Insolvensz" cím a „fizetésképtelenség-figyelés és megbízhatatlan áfaalanyok ellenőrzése" megjegyzéssel, valamint a figyelt szervezetek áttekintése. Ha Önnek joga van a modul beállításainak kezeléséhez, a cím mellett megjelenik a Beállítások hivatkozás, amely közvetlenül az Insolvensz modul konfigurációjába viszi Önt.

Az Insolvensz modul beállításai

Az Insolvensz modul beállításainak elérési útja: Beállítások → Insolvensz. A beállításokat csak a cég adminisztrátora nyithatja meg, vagy az a felhasználó, akinek az adminisztrátor kifejezetten megadta az Insolvensz modul kezelésére vonatkozó jogot. A beállítások három fülre oszlanak: Felhasználói jogok, Általános beállítások és Jogok története.

Felhasználói jogok fül

Az Insolvensz modul beállításainak Felhasználói jogok fülén egy táblázat található a cég összes felhasználójának listájával. Minden felhasználónál az átváltó gombra kattintva állíthatja be az öt jogosultsági szint egyikét (a „Nincs hozzáférés"-től a „Figyelt szervezetek törlése"-ig), valamint külön bejelölheti az „Értesítés küldése az eljárás változásairól" jelölőnégyzetet. A módosítás kattintás után azonnal mentésre kerül, nincs szükség további megerősítésre. A fülön az előfizetett felhasználók száma alapján a figyelt szervezetek aktuális darabszám-korlátjáról is található tájékoztatás.

Általános beállítások fül

Az Insolvensz modul beállításainak Általános beállítások fülén a „Fizetésképtelenségek keresése:" opciónál a két lehetőség egyikét választhatja: „Csak folyamatban lévő" (csak az aktuálisan nyitott fizetésképtelenségi eljárásokat figyeli, ez az alapértelmezett viselkedés) vagy „Összes" (a lezárt, korábbi eljárásokat is figyeli). A választás a kiválasztás után azonnal mentésre kerül. A Jogok története fül ezután időbeli áttekintést mutat az Insolvensz modulhoz tartozó hozzáférési jogok változásairól.

Az Insolvensz modulhoz tartozó jogosultságok és hozzáférési jogok

Az Insolvensz modulhoz tartozó jogosultságokat minden felhasználónál külön kell beállítani, az egyes szintek pedig egymásra épülnek – a magasabb szint mindig magában foglalja az összes alacsonyabb szintet.

Jogosultság	Leírás
Nincs hozzáférés	A felhasználó egyáltalán nem látja az Insolvensz modult, és nem is fér hozzá.
Megtekintés	A felhasználó látja a figyelt szervezetek listáját és azok aktuális állapotát (fizetésképtelenségben van-e, megbízhatatlan áfaalany-e), de semmit sem adhat hozzá, nem módosíthat és nem törölhet.
E-mail értesítések fogadása	Emellett automatikus e-maileket kap, ha új bejegyzés jelenik meg a fizetésképtelenségi nyilvántartásban, ha egy meglévő eljárás állapota megváltozik, és ha az áfaalany megbízhatatlanná válik; a modul főképernyőjén az értesített felhasználók listájában is szerepel.
Szervezetek hozzáadása	Emellett új figyelt szervezeteket hozhat létre, módosíthatja a meglévő rekordokat, és használhatja a tömeges Excel-importot.
Szervezetek törlése	A legmagasabb szint – emellett véglegesen eltávolíthatja a figyelt szervezeteket a listáról.

Ezektől a szintektől függetlenül az Insolvensz modul beállításaiban minden felhasználónál be- vagy kikapcsolható a külön „Értesítés küldése az eljárás változásairól" jelölőnégyzet.

Felhasználói felület

Az Insolvensz modul főképernyője tájékoztató üzeneteket, a figyelt szervezetek szűrhető táblázatát, illetve – megfelelő jogosultsággal – a tömeges importhoz tartozó kártyát is megjeleníti. A képernyő elrendezését és az elérhető szűrőket a következő két alfejezet írja le.

Az Insolvensz modul főképernyője

Az „Insolvensz" cím alatt két tájékoztató üzenet látható: az első elmagyarázza, hogy az ellenőrzés automatikusan, minden nap lezajlik, és ha bejegyzés kerül elő a Fizetésképtelenségi Nyilvántartásban vagy a megbízhatatlan áfaalanyok között, figyelmeztetés jelenik meg a képernyőn, és e-mailben értesülnek a megnevezett felhasználók (a lista a modul beállításaiban módosítható). A második üzenet az előfizetett felhasználók száma alapján a figyelt szervezetek aktuális darabszám-korlátját mutatja. Az üzenetek alatt egy kártya található a figyelt szervezetek listájával, amelynek oszlopai: Név, Cégjegyzékszám, Adószám, Személyi szám, Utolsó ellenőrzés, Kapcsolat, Fizetésképtelenségben és Megbízhatatlan áfaalany, valamint egy sorműveletekhez tartozó oszlop. Minden sornál a jogosultságtól függően megjelenik a szerkesztéshez tartozó ceruza ikon és a rekord törléséhez tartozó jelvény ikon. A táblázat támogatja a rendezést, a keresést, a lapozást, valamint a lista Excelbe exportálását vagy nyomtatását a táblázat felett és alatt található szokásos vezérlőelemekkel.

Szűrők és keresés az Insolvensz modulban

Állapotszűrő: a figyelt szervezetek táblázata fölötti „Minden", „Fizetésképtelenségben" (a jelenleg fizetésképtelenségben lévő szervezetek számával) és „Megbízhatatlan áfaalany" (a megbízhatatlan áfaalanyok listáján szereplő szervezetek számával) váltógombok. A kiválasztott szűrő az Insolvensz modul következő megnyitásakor is megmarad.
Szöveges keresés: a táblázat fölötti mező a figyelt szervezetek listájának oszlopaiban keres, például név, cégjegyzékszám vagy adószám alapján.

Alapműveletek

Az Insolvensz modulban ugyanazon az űrlap-párbeszédablakon keresztül adhatja hozzá, módosíthatja és törölheti az egyes figyelt szervezeteket. Az egyes műveletek elérhetőségét az adott felhasználó jogosultsága szabályozza – a megfelelő jog nélkül a gomb vagy az ikon egyáltalán nem jelenik meg a táblázatban.

Eljárás: Figyelt szervezet hozzáadása az Insolvensz modulban

Az Insolvensz modulban kattintson a táblázat fölötti Szervezet hozzáadása gombra.
A „Új szervezet felvétele" ablakban töltse ki a következőket:
- Név: kötelező mező, a cég neve vagy a magánszemély neve.
- Kapcsolat (beszállító, vevő...): nem kötelező, válasszon a korábban használt értékek közül, vagy írjon be sajátot.
- Személyi szám és/vagy Cégjegyzékszám: legalább az egyiket ki kell tölteni. A cégjegyzékszám mezőnél használhatja az ARES nyilvántartásból történő adatlekérés gombját, amely a megadott cégjegyzékszám alapján automatikusan kitölti a nevet és az adószámot.
- Adószám: nem kötelező, akkor töltse ki, ha a szervezetet esetleges megbízhatatlan áfaalanyként is figyelni szeretné.
Kattintson a Mentés gombra.

Tipp: A sikeres mentés után az Insolvensz modulban azonnal lezajlik az új szervezet első ellenőrzése a Fizetésképtelenségi Nyilvántartásban, nem kell megvárnia a következő napot. Ha sem a cégjegyzékszámot, sem a személyi számot nem tölti ki, érvénytelen adatot ad meg, vagy a listán már szerepel egy szervezet ugyanazzal a cégjegyzékszámmal vagy személyi számmal, a rekord nem kerül mentésre, és hibaüzenet jelenik meg.

Eljárás: Figyelt szervezet módosítása az Insolvensz modulban

Az Insolvensz modulban kattintson a megfelelő sor Szerkesztés ceruza ikonjára (csak megfelelő jogosultsággal látható).
Ugyanaz az űrlap nyílik meg, mint hozzáadáskor, csak az aktuális adatokkal előre kitöltve, „Szervezet szerkesztése" címmel.
Módosítsa az adatokat, és kattintson a Mentés gombra. A hozzáadástól eltérően módosításkor nem történik ellenőrzés arra vonatkozóan, hogy a cégjegyzékszám vagy a személyi szám megegyezik-e más szervezetekével.

A módosítás mentése után az Insolvensz modulban ismét azonnali ellenőrzés zajlik a szervezetre vonatkozóan a Fizetésképtelenségi Nyilvántartásban és a megbízhatatlan áfaalanyok listáján.

Figyelt szervezet eltávolítása az Insolvensz modulból

Az Insolvensz modulban kattintson a megfelelő sor Törlés ikonjára (csak magasabb jogosultsággal látható).
Erősítse meg a „Törlés? / Valóban törölni szeretné ezt az rekordot?" kérdést az Igen gombbal, vagy vonja vissza a Nem gombbal.
A megerősítés után a rekord véglegesen eltávolításra kerül a figyelt szervezetek listájáról.

Figyelem: A figyelt szervezet törlése az Insolvensz modulban végleges, a törölt rekord semmilyen módon nem állítható vissza.

Speciális funkciók

Az Insolvensz modul lehetővé teszi a megfelelő jogosultsággal rendelkező felhasználók számára, hogy egyszerre több szervezetet adjanak hozzá Excelből történő tömeges importtal, ahelyett hogy egyesével vinnék be azokat. Az import elsősorban a modul első bevezetésekor hasznos, amikor egyszerre kell rögzíteni a meglévő beszállítók vagy vevők teljes listáját.

Eljárás: Cégek és személyek importálása Excelből az Insolvensz modulban

A „Cégek/személyek importálása Excelből" kártya csak a szervezetek hozzáadására jogosult felhasználóknak jelenik meg a figyelt szervezetek táblázata alatt.

Az Insolvensz modulban töltse le a kártyán található hivatkozáson keresztül a minta Excel-fájlt.
Töltse ki a sorokat a minta szerint (név, cégjegyzékszám, adószám, kapcsolat, személyi szám), és mentse a fájlt XLSX formátumban (Excel 2007 és újabb).
A „Fájl importálása:" mezőben válassza ki a fájlt, és kattintson az Importálás gombra.

Egyszerre legfeljebb 100 cég vagy személy importálódik a fájl első soraiból – az ezen a limiten felüli sorok az adott futtatás során nem kerülnek feldolgozásra, a gomb ezután újra elindítható a folytatáshoz. Kimaradnak azok a sorok, ahol a listán már szerepel egy szervezet ugyanazzal a cégjegyzékszámmal vagy személyi számmal, valamint azok a sorok is, amelyekben sem érvényes cégjegyzékszám, sem érvényes személyi szám nincs. Minden újonnan létrehozott szervezetnél az importálás után azonnal lezajlik az ellenőrzés a Fizetésképtelenségi Nyilvántartásban és a megbízhatatlan áfaalanyok listáján. Az import ugyanazt a figyelt szervezetek számára vonatkozó összesített korlátot veszi figyelembe, mint az egyenkénti hozzáadás. Ha a fájlt nem sikerül feltölteni vagy beolvasni, megjelenik a „Nem sikerült beolvasni az importálandó fájlt." üzenet.

A figyelt szervezetek állapotai és az automatikus ellenőrzések

Az Insolvensz modul minden figyelt szervezetnél önállóan állapítja meg a két független állapotot – a fizetésképtelenségben való megjelenést és az áfaalany megbízhatatlanságát – a rendszeres automatikus ellenőrzések alapján. A felhasználó ezeket az állapotokat semmilyen módon nem állítja be kézzel, csak nyomon követi az eredményt a figyelt szervezetek táblázatában.

A „Fizetésképtelenségben" és a „Megbízhatatlan áfaalany" állapot

Állapot	Mit jelent
Fizetésképtelenségben: Igen	A szervezetnek jelenleg nyilvántartott bejegyzése van a Fizetésképtelenségi Nyilvántartásban; pirossal és félkövéren jelenik meg, a bejegyzések számával és az Igazságügyi Minisztérium weboldalára mutató hivatkozással.
Fizetésképtelenségben: Nem	A szervezetnek nincs nyilvántartott bejegyzése a Fizetésképtelenségi Nyilvántartásban – ez az alapértelmezett állapot, vagy az ellenőrzés nem talált bejegyzést.
Megbízhatatlan áfaalany: Igen	A szervezet adószáma szerepel a megbízhatatlan áfaalanyok listáján; pirossal és félkövéren jelenik meg.
Megbízhatatlan áfaalany: Nem	Az adószám ki van töltve, de a szervezet nem szerepel a megbízhatatlan áfaalanyok listáján.
Megbízhatatlan áfaalany: -	A szervezetnél nincs kitöltve érvényes adószám, ezért ez az ellenőrzés egyáltalán nem történik meg.

Hogyan zajlik az automatikus ellenőrzés az Insolvensz modulban

Az Insolvensz modul naponta egyszer automatikusan ellenőriz minden olyan figyelt szervezetet, amelynél az utolsó ellenőrzés óta több mint 24 óra telt el – a cégjegyzékszám vagy a személyi szám alapján ellenőrzi a jelenlétüket a Fizetésképtelenségi Nyilvántartásban, és ha az adószám ki van töltve, a megbízhatatlan áfaalanyok listáján is. A napi ellenőrzésen felül azonnali ellenőrzés zajlik közvetlenül az új szervezet hozzáadása után, a módosítása után, valamint minden sikeres Excel-import után is. Ha új bejegyzés kerül elő a fizetésképtelenségi nyilvántartásban, vagy megváltozik egy már nyilvántartott eljárás állapota, a modul e-mail értesítést küld minden megfelelő jogosultsággal rendelkező felhasználónak, mégpedig az adott eseményenként csak egyszer. Az áfaalany megbízhatatlanságának megállapítása esetén az értesítés minden további ellenőrzéskor ismét elküldésre kerül, amíg a megbízhatatlan állapot fennáll. Az ellenőrzés során az Insolvensz modul automatikusan kiegészíti a szervezet személyi számában hiányzó perjelet a szabványos alakra.

Integráció más modulokkal

Az Insolvensz modul nincs összekapcsolva az eIntranet egyetlen más moduljával sem. Az egyetlen, modulon kívüli kapcsolat az országos nyilvános ARES nyilvántartáshoz vezet – a szervezet hozzáadására vagy módosítására szolgáló párbeszédablakban a cégjegyzékszám mező melletti gomb ebből tölti be a cégnevet és az adószámot a megadott cégjegyzékszám alapján. Ez nem az eIntranet egy másik moduljával való összekapcsolás, hanem adatok lekérdezése a nyilvános cégnyilvántartásból.

Problémamegoldás

A következő üzenetek és válaszok segítenek megoldani az Insolvensz modullal való munka során leggyakrabban előforduló helyzeteket, legyen szó a szervezet mentésekor fellépő hibáról, sikertelen importról vagy a figyelt szervezetek korlátjával kapcsolatos kérdésről. Ha nem biztos az okban, először ellenőrizze az üzenet pontos szövegét az alábbi táblázatban.

Hibaüzenetek mentéskor és importáláskor az Insolvensz modulban

Üzenet	Mikor jelentkezik	Mi a teendő
Nem lett megadva létező cégjegyzékszám vagy személyi szám!	A szervezet mentésekor (hozzáadáskor és módosításkor is) sem a cégjegyzékszám, sem a személyi szám nem lett kitöltve.	Töltse ki legalább az egyik adatot a kettő közül.
A megadott személyi szám érvénytelen!	A kitöltött személyi szám nem felel meg az érvényességi ellenőrzésnek.	Javítsa ki a személyi számot érvényes alakra.
A megadott cégjegyzékszám érvénytelen!	A kitöltött cégjegyzékszám nem felel meg az érvényességi ellenőrzésnek.	Javítsa ki a cégjegyzékszámot érvényes alakra.
A megadott cégjegyzékszámmal/személyi számmal rendelkező cég/személy már nyilván van tartva.	Új szervezet létrehozásakor a rendszer megállapítja, hogy a listán már szerepel egy szervezet ugyanazzal a cégjegyzékszámmal vagy személyi számmal.	Ne hozzon létre duplikált szervezetet – keresse meg, és szükség esetén módosítsa a már meglévő rekordot.
Nem sikerült beolvasni az importálandó fájlt.	Az Excelből történő tömeges import során nem sikerült beolvasni a feltöltött fájlt.	Ellenőrizze, hogy a fájl ténylegesen ki lett-e választva, és XLSX formátumú-e.

Gyakori kérdések az Insolvensz modullal kapcsolatban

Kérdés: Miért nem lehet az Insolvensz modulban újabb figyelt szervezetet hozzáadni, pedig van hozzá jogosultságom?

Megoldás: A figyelhető szervezetek száma cégenként az előfizetett felhasználók számához igazodva, felhasználónként 50 szervezetre korlátozott. E korlát elérése után a Szervezet hozzáadása gomb inaktív mindaddig, amíg a figyelt szervezetek száma nem csökken, vagy az előfizetett felhasználók száma nem növekszik.

Kérdés: Megadtam a szervezetnél az adószámot, de mentés után nem szerepel a rekordban. Mi történt?

Megoldás: Az adószám feltehetően nem felelt meg a formátum érvényességi ellenőrzésének. Az Insolvensz modul ilyen esetben hibaüzenet megjelenítése nélkül, csendben nem menti el az adószámot – ellenőrizze az adószám formátumát, és adja meg újra a szervezet módosításakor.

Kérdés: Hogyan állíthatom vissza a véletlenül törölt szervezetet az Insolvensz modulban?

Megoldás: A szervezet törlése végleges, a rekord visszaállítási lehetőség nélkül, véglegesen eltávolításra kerül a listáról. A szervezetet a Szervezet hozzáadása gombbal újra hozzá kell adni.

Tippek az Insolvensz modullal való hatékony munkához

Tipp: Cég megadásakor használja a párbeszédablakban a cégjegyzékszám mező melletti gombot az ARES-adatok lekéréséhez – így megspórolhatja a cégnév és az adószám begépelését.
Tipp: A táblázat fölötti „Fizetésképtelenségben" és „Megbízhatatlan áfaalany" szűrőgombok rögtön megmutatják a kockázatos szervezetek számát, így első pillantásra felismerheti őket a teljes lista átnézése nélkül.
Tipp: Ha egyszerre több partnert kell figyelnie, az egyenkénti kézi bevitel helyett használja az Excelből történő tömeges importot.
Megjegyzés: Töltse ki az adószámot azoknál a cégeknél, amelyeket esetleges megbízhatatlan áfaalanyként is figyelni szeretne – adószám nélkül az Insolvensz modul ezt az ellenőrzést nem végzi el.

Wiki - eIntranet.net